러시아 '모노폴리 머니' 네트워크, 국경을 넘나드는 수십억 달러

국제 제재를 우회하는 러시아의 불법 자금세탁 네트워크가 어떻게 글로벌 금융시스템을 위협하고 있는지 분석합니다.

수십억 달러가 가짜 돈처럼 국경을 넘나들고 있다. 러시아가 국제 제재를 우회하기 위해 구축한 거대한 자금세탁 네트워크의 실체가 드러나고 있다.

파이낸셜타임스가 입수한 자료에 따르면, 러시아는 모노폴리 게임의 가짜 돈처럼 복잡한 경로를 통해 실제 자금을 이동시키는 정교한 시스템을 운영하고 있다. 이 네트워크는 서방의 금융 제재를 무력화시키며 전쟁 자금을 조달하는 핵심 통로 역할을 하고 있다.

제재의 허점을 파고든 정교한 시스템

러시아의 자금세탁 네트워크는 여러 단계로 구성되어 있다. 먼저 러시아 내 자금이 암호화폐나 중국 위안화로 전환된다. 이후 중동이나 중앙아시아의 중개업체를 거쳐 최종적으로 서방 금융기관에 도달한다.

특히 주목할 점은 이 과정에서 합법적인 무역 거래로 위장하는 수법이다. 가짜 송장과 허위 계약서를 통해 일반적인 상업 거래처럼 보이게 만드는 것이다. 한 건당 거래 규모를 100만 달러 이하로 제한해 금융당국의 감시망을 피하는 것도 이들의 전형적인 수법이다.

이러한 자금세탁 시도는 한국도 예외가 아니다. 국내 주요 은행들은 최근 몇 달간 러시아 관련 의심 거래를 300% 이상 증가한 것으로 보고했다. 대부분 동남아시아나 중동 경유지를 통한 우회 송금이었다.

금융감독원은 "러시아 제재 회피 시도가 갈수록 정교해지고 있다"며 "국내 금융기관들의 경계 수준을 최고 단계로 올렸다"고 밝혔다. 특히 암호화폐 거래소를 통한 자금 이동에 대한 모니터링을 강화하고 있다.

이 문제는 단순히 러시아만의 이슈가 아니다. 국제 금융 시스템 자체의 구조적 취약점을 드러내고 있기 때문이다. 각국의 금융 규제가 서로 다르고, 실시간 정보 공유 체계가 미흡한 상황에서 범죄 조직들이 이런 허점을 악용하고 있다.

국제자금세탁방지기구(FATF)는 "기존 제재 체계로는 한계가 있다"며 "새로운 접근법이 필요하다"고 인정했다. 특히 암호화폐와 디지털 자산의 확산으로 자금 추적이 더욱 어려워지고 있다는 점을 우려하고 있다.

미국과 유럽연합은 이에 대응해 금융기관의 실사 의무를 강화하고, 의심 거래 보고 기준을 낮추는 방안을 검토 중이다. 하지만 이런 조치들이 오히려 정상적인 국제 거래까지 위축시킬 수 있다는 우려도 제기되고 있다.