暗号通貨マネロンが820億ドルに急増、中国語ネットワークが世界の20%を支配

820億ドル。これは2025年に暗号通貨のマネーロンダリングを通じて流れた資金の総額です。わずか5年前の2020年には100億ドルだったことを考えると、この成長は異常と言えるでしょう。

ブロックチェーン分析企業Chainalysisの最新レポートによると、この急激な拡大の背後には、中国語マネーロンダリングネットワーク（CMLN）の台頭があります。これらのネットワークは現在、世界の既知のマネーロンダリング活動の約20%を占めており、その規模と組織化のレベルは従来の金融犯罪の概念を覆しています。

産業化されたマネーロンダリング

2025年だけで、CMLNは161億ドルを処理したと推定されています。これは1,800のアクティブなウォレットと6つの中核サービスタイプに分散されており、まさに「産業」と呼ぶにふさわしい規模です。

これらのネットワークの構造は驚くほど体系化されています。「ランニングポイント」と呼ばれるブローカーが銀行口座や取引所ウォレットへの初期アクセスを提供し、マネーミュールネットワークが資金の移動を担当。非公式のOTC取引所や「ブラックU」と呼ばれるサービスが、汚染された暗号通貨を割引価格で公然と取引しています。

特に注目すべきは、Telegramベースの「保証プラットフォーム」の存在です。これらはエスクローと評判管理のハブとして機能し、マネーロンダリングサービスの売買を仲介しています。個別のチャンネルが摘発されても、ベンダーは素早く他のチャンネルに移行し、運営を継続します。

なぜ中国語ネットワークなのか

CMLNの成長速度は、中央集権型取引所や分散型金融プロトコルへの流入と比較して数千倍も速いとされています。この背景には、犯罪者が資金凍結のリスクがある場所を避け、より柔軟で匿名性の高いサービスを求める傾向があります。

中国語ネットワークが優位に立つ理由として、言語の障壁による法執行機関の追跡困難さ、既存の地下経済との深いつながり、そして何より組織化されたサービス提供能力が挙げられます。これらのネットワークは詐欺グループやサイバー犯罪組織との密接な関係を持ち、オフチェーンの犯罪組織とも深く結びついているとされています。

規制当局の追跡は可能か

最近の制裁措置や勧告により、これらのネットワークへの監視は強化されていますが、その適応力の高さが課題となっています。従来の金融犯罪対策が個別の取引や口座に焦点を当てるのに対し、これらのネットワークは分散化された構造と迅速な移行能力を持っています。

日本の金融庁や警察庁も、国際的な協力体制の下でこれらのネットワークの監視を強化していますが、技術的な専門知識と国際的な連携が不可欠となっています。特に、日本企業が運営する暗号通貨取引所や決済サービスが、知らないうちにこれらのネットワークの一部として利用される可能性もあり、コンプライアンス体制の強化が急務となっています。