미국 재무부 미네소타 사기 조사 착수: 송금 업체와 은행권 규제 리스크 확산

당신의 해외 송금이 더 까다로워질 수 있다. 미국 재무부가 미네소타주를 뒤흔든 대규모 사기 사건을 계기로 금융권 전반에 대한 전방위적인 조사에 착수했다.

미국 재무부 미네소타 사기 조사 및 금융기관 책임론

로이터 통신에 따르면, 스콧 베센트 미국 재무장관은 미네소타에서 발생한 보조금 사기 사건과 관련해 자금 세탁의 통로가 된 자금 송금 업체와 은행들에 대한 조사를 진행 중이라고 밝혔다. 이번 조사는 사기범들이 수천만 달러의 정부 자금을 빼돌리는 과정에서 금융기관들이 '고객 확인 절차(KYC)'와 '자금세탁방지(AML)' 의무를 제대로 이행했는지를 확인하는 데 초점을 맞추고 있다.

핀테크 및 송금 업계에 미칠 파장

재무부는 이번 사건이 단순한 개인의 범죄를 넘어 금융 시스템의 허점을 노린 조직적 행위로 판단하고 있다. 특히 규제의 사각지대에 놓여있던 중소 규모의 송금 업체들이 사기 자금의 주요 세탁 통로로 활용된 점에 주목하고 있다. 베센트 장관은 "금융기관이 범죄의 조력자 역할을 했다면 엄중한 책임을 물을 것"이라고 강조했다.