米上院民主党、バイナンスのテロ資金疑惑で調査要求

世界最大級の暗号資産取引所バイナンスが再び米国政治の標的となった。9名の米上院民主党議員が、同社のテロ組織への資金流入疑惑について財務省と司法省に調査を要求したのだ。

疑惑の核心：コンプライアンス体制の破綻

エリザベス・ウォーレン上院議員ら9名の民主党議員は2月27日、スコット・ベッセント財務長官とパム・ボンディ司法長官宛ての書簡で、バイナンスの制裁措置遵守と不正資金対策について調査を求めた。

問題の発端は、最近の報道でバイナンスを通じてテロ組織に資金が流れた可能性が指摘されたことだ。さらに深刻なのは、これらの取引を発見したコンプライアンス担当者が解雇されたという疑惑である。

リチャード・テンバイナンス共同CEOは、これまでの報道を「不正確で中傷的」と反論している。しかし、議員らは「バイナンスの不十分な不正資金対策が国家安全保障に重大な脅威をもたらしている」と厳しく批判した。

政治的背景：トランプとの複雑な関係

今回の調査要求は、米国の暗号資産規制を巡る複雑な政治情勢の中で行われている。注目すべきは、ドナルド・トランプ大統領とバイナンスとの関係だ。

議員らは書簡で、バイナンスがワールド・リバティ・ファイナンシャル（トランプ家が支援する暗号資産事業）との関係を持つことを指摘。さらに、トランプ大統領がバイナンス創設者のチャンポン・ジャオ（CZ）に恩赦を与えたことにも言及した。CZは2023年の和解合意に関連してマネーロンダリング防止違反で有罪を認め、4カ月間服役していた。

日本への波及効果

バイナンスは日本でも多くの投資家が利用している取引所だ。今回の疑惑が事実であれば、日本の暗号資産業界にも影響が及ぶ可能性がある。

日本の金融庁は従来、厳格な暗号資産規制で知られており、海外取引所の日本市場参入には慎重な姿勢を取ってきた。バイナンスも過去に日本での事業展開を模索したが、規制要件の厳しさから実現していない。

今回の疑惑は、日本の規制当局にとって海外取引所への監視強化の必要性を改めて示すものとなりそうだ。特に、日本の投資家保護の観点から、海外取引所利用のリスクについてより明確なガイダンスが求められる可能性がある。

業界全体への影響

現在、米議会では「デジタル資産市場明確化法」の審議が続いている。この法案は暗号資産業界の包括的な規制枠組みを定めるもので、不正資金対策も重要な論点の一つだ。

マーク・ワーナー上院議員ら民主党議員は、この法案において不正資金対策の強化を求めており、今回のバイナンス疑惑は彼らの主張を後押しする材料となる可能性がある。