米財務省、ミネソタ詐欺事件をめぐり送金業者と銀行を徹底捜査｜2026年の金融規制強化

あなたの預金や送金の履歴が、より厳格な監視下に置かれるかもしれません。米財務省のスコット・ベッセント長官は、ミネソタ州で発生した大規模な詐欺事件に関連し、複数の送金業者および銀行に対する本格的な調査を開始したことを明らかにしました。

米財務省 ミネソタ詐欺事件 捜査の背景と目的

ロイターの報道によると、今回の捜査はミネソタ州で発覚した不正資金流用事件が発端となっています。ベッセント長官は、犯罪グループがどのようにして既存の金融システムをすり抜け、数百万ドル規模の資金を洗浄したのかを解明する姿勢を強調しました。当局は、金融機関がマネーロンダリング防止（AML）義務を十分に果たしていたかについて焦点を当てています。

金融機関に求められる「厳格なコンプライアンス」

今回の調査対象には、伝統的な銀行だけでなく、フィンテック分野の送金業者も含まれています。専門家は、この動きが2026年の金融規制を象徴するものになると見ています。規制当局は、デジタル決済の普及に伴い、監視の目が行き届きにくい「死角」を埋めるための新指針を検討している模様です。