美參院民主黨要求調查幣安恐怖主義資金疑雲

9名美國參議院民主黨議員要求財政部與司法部調查幣安的制裁合規性及反洗錢措施，指控該交易所可能為恐怖組織提供資金管道。

全球最大加密貨幣交易所幣安再次陷入美國政治風暴。9名美國參議院民主黨議員聯名要求財政部與司法部調查該公司涉嫌為恐怖組織提供資金管道的指控。

疑雲核心：合規體系的崩潰

由伊麗莎白·華倫參議員領銜的9名民主黨議員於2月27日致函史考特·貝森特財政部長與潘·邦迪司法部長，要求調查幣安的制裁合規性與反洗錢措施。

爭議源於近期媒體報導指出，幣安可能成為恐怖組織資金流動的管道。更令人震驚的是，據報導發現這些可疑交易的合規人員遭到解僱。

理查德·滕幣安聯席執行長回應稱，先前的媒體報導「不準確且誹謗性」。然而，議員們在信函中嚴厲批評：「幣安薄弱的反洗錢控制措施對國家安全構成重大威脅。」

這次調查要求發生在美國加密貨幣監管的敏感時刻。值得注意的是唐納德·川普總統與幣安之間的複雜關係。

議員們在信中指出，幣安與世界自由金融（川普家族支持的加密貨幣企業）存在關聯。此外，他們還提及川普總統對幣安創辦人趙長鵬（CZ）的特赦。CZ曾因2023年和解協議中的反洗錢違規行為認罪，並服刑4個月。

這種政商關係的複雜性為美國加密貨幣監管增添了新的變數。共和黨控制的參議院是否會對民主黨的調查要求作出回應，仍是未知數。

對於亞洲華人投資者而言，幣安的合規問題具有特殊意義。作為全球最大的加密貨幣交易所，幣安在香港、台灣、新加坡等華人聚集地區都有大量用戶。

特別是在香港，當地政府正積極發展成為亞洲加密貨幣中心，對國際交易所的合規要求日益嚴格。如果幣安的反洗錢措施確實存在重大缺陷，可能會影響其在亞洲市場的發展前景。

台灣金管會也一直對海外加密貨幣交易所保持謹慎態度。這次疑雲可能會促使台灣監管當局重新評估對海外交易所的監管策略。

目前美國國會正在審議《數位資產市場明確化法案》，該法案將為加密貨幣行業建立全面的監管框架。反洗錢措施是法案討論的核心議題之一。

馬克·華納參議員等民主黨議員一直主張加強反洗錢監管，這次幣安疑雲為他們的立場提供了新的論據。隨著2026年中期選舉臨近，加密貨幣監管可能成為兩黨競爭的新戰場。

美國的調查要求可能觸發全球監管機構的連鎖反應。歐盟的《加密資產市場法案》（MiCA）已於2024年生效，對交易所的合規要求日益嚴格。如果美國調查發現重大問題，其他司法管轄區可能會跟進採取行動。